厦门中行六年来实现多项业务首发 全力服务厦门自贸片区发展

    2015年4月21日厦门自贸片区挂牌当天，中国银行厦门自贸试验区联检支行同步揭牌，并于同年6月30日升格为自贸试验区分行。六年来，厦门中行立足自贸创新高地，依托集团海内外一体化经营优势，紧跟厦门自贸片区开展的各类改革创新，先行先试，突出对台特色，创新金融服务，全力支持厦门自贸片区发展。
    　　
    　　截至今年3月末，厦门中行在厦门自贸片区分支机构的国际结算量、跨境人民币业务、结售汇、跨境现金管理客户等业务均居市场首位。接下来，厦门中行将继续围绕“建设全球一流现代银行集团”的发展愿景，运用集团国际化、多元化的综合经营能力，参与厦门自贸片区各项金融改革探索，助力片区进一步发展。
    　　
    　　先行先试
    　　
    　　助力自贸时代全速发展
    　　
    　　紧跟改革步伐 实现多项业务首发
    　　
    　　自厦门自贸片区建设以来，多项金融改革政策陆续出台。厦门中行紧跟政策动态，积极响应，几乎囊括了各项落地政策的业务首发:继2015年4月21日厦门自贸片区挂牌当天办理了首笔片区内企业跨境人民币借款9600万元后，该行还在厦门自贸片区内融资租赁企业跨境人民币借款、“集中汇总征税”通关保函业务、“泛珠”四省区海关区域通关一体化保函业务、产业基金、片区企业对外投资、片区内NRA结汇业务、片区A类企业收汇直入一般结算户、片区企业跨境人民币双向资金池、资本项目收入境内支付和跨境人民币投融资便利化等业务上均叙做了首发业务。
    　　
    　　加强政策研究 提供贴心智囊服务
    　　
    　　六年来，厦门中行紧跟政策动态，收集企业对政策理解与金融方面的需求与诉求，积极配合厦门自贸片区管委会以及厦门海关、人民银行厦门市中心支行、外汇局厦门市分局等机构开展片区政策创新、自由港特征经济特区等领域的研讨工作。其中，该行参与了“海关特殊监管区供应链金融”创新沙龙、“‘单一窗口’区块链平台海运费支付场景”工程等自贸片区的金融创新当中，作为银行先行先试的代表，积极建言献策。此外，作为厦门自贸片区管委会的战略合作顾问，该行还成功配合管委会举办了多场金融创新专题讲座。
    　　
    　　落实普惠金融 解决企业融资难题
    　　
    　　围绕金融服务实体经济主旨，厦门中行在组织专业人员深入企业解读政策、将自贸政策“送出去”的同时，还主动联合街道办、海关、商会、电子口岸公司等机构举办政策宣讲会，将企业“请进来”，与各地自贸专家交流自贸创新案例。持续的政策宣讲和辅导推动了自贸金融业务的发展，也协助吸引了众多优秀企业到片区落户。
    　　
    　　不仅如此，厦门中行还主动搭建政银企合作平台，为各类中小微企业举办主题培训和产品推介会，送去专业知识和多样化的融资产品。去年8月，厦门中行联合厦门市融资担保有限公司举办了增信基金主题对接会，向企业代表宣讲、解读增信基金相关政策及产品优势，助力自贸片区内中小微企业顺利开拓国内外市场，稳定上下游供应链，融入国内国际双循环。
    　　
    　　创新服务
    　　
    　　持续支持片区经济建设
    　　
    　　及时响应对接 跟进重点行业发展
    　　
    　　紧跟厦门自贸片区金融改革步伐，厦门中行不断加强产品创新、业务创新和服务创新，助推跨境投融资贸易便利化，服务重点行业和企业发展。
    　　
    　　“如今，厦门自贸片区已成为我国第三大飞机融资租赁集聚区。在飞机租赁行业的发展过程中，我行一直跟进并提供助力。”据厦门中行相关业务负责人介绍，2018年，厦门中行曾助力某租赁公司引进了中国民航第2000架飞机；2019年，该行促成了某航空公司的飞机跨境转租赁项目顺利落地，成功开立跨境转租赁项目的首家SPV账户及首笔跨境转租赁保函，完成项目首笔购付汇业务，并在此基础上陆续落地了19架飞机的跨境转租赁所对应的17家SPV账户及购付汇、保函业务。与此同时，厦门中行还为某航空公司叙做飞机融资租赁业务提供资金支持，并与各租赁公司开展合作，目前已新开立租赁公司SPV账户28家，实现跨境人民币结算量18亿元，国际结算量9亿美元。2020年末，厦门中行成功落地首笔购买飞机融资租赁资产结构项下中长期融资租赁资产，金额达4.09亿元，为后续飞机租赁业务模式创新奠定良好开端。
    　　
    　　除了飞机租赁，厦门中行也为众多重点行业提供服务支持。去年初，我市某公司获得商务部颁发的原油非国营贸易进口资格，成为全省首批获得的三家公司之一。厦门中行在获悉这一情况后，积极与企业对接，为企业定制原油进口服务方案，最终成功叙做全省首笔原油非国营贸易项下的进口融资、付汇业务，金额约7200万美元。
    　　
    　　金融科技提效 跨境贸易省时省力
    　　
    　　从2018年起，厦门中行紧跟“单一窗口”建设步伐，发挥自身在跨境结算、跨境网银业务等方面的优势，实现了多项相关业务首发。据悉，2018年7月，该行首发了厦门关区首笔国际贸易“单一窗口”的海关税费支付业务，与厦门“单一窗口”鹭贸通平台成功对接，实现线上跨境支付；2019年，该行率先在国家标准版“单一窗口”落地在线预约开户、跨境汇款、汇总征税保函、税费融资、供应链融资等金融服务，成功办理全省首笔“单一窗口”保险费支付业务。今年3月，厦门中行联动厦门版“单一窗口”，成功为某企业办理了全省中行系统内的首笔9610模式跨境电商收汇业务，涉及报关数据700余条，运用科技手段为企业节省财务成本，解决出口收汇难题。
    　　
    　　针对厦门自贸片区内货代船代类企业客户多、境内外币海运费支付需求大的特点，同时也为帮助企业防控新冠肺炎疫情、实现复工复产，去年，厦门中行投产“海运费云平台”，开发海运费线上支付功能，满足客户疫情期间居家办公需求，提高业务办理效率。据介绍，自2020年2月末落地推广以来，截至2020年末，该平台已累计为428家客户提供线上支付服务，累计交易笔数约7.2万笔。
    　　
    　　此外，为满足企业转口业务需求，厦门中行积极响应厦门市政府要求，推进转口业务的开展，于2018年率先落地了重点企业的转口贸易业务。截至2020年末，该行累计办理业务金额合计49.81亿美元，占比37.85%，全市份额第一。
    　　
    　　搭建平台
    　　
    　　深化两岸金融创新合作
    　　
    　　加强同业交流 推进投融资便利化
    　　
    　　如今，中国银行与50家台湾金融机构建立了代理行关系，并与台湾同业在贸易、服务贸易、投资和融资等方面建立了密切的合作。据了解，在厦门自贸片区挂牌之初，为落实“两岸区域性金融服务中心”的功能定位，厦门中行与厦门自贸片区管委会、台北中行签订了《中国(福建)自由贸易试验区厦门片区建设合作备忘录》，搭建对台金融合作平台。六年来，厦门中行积极与台北中行和台湾同业开展合作交流，努力推动两岸金融业的融合与共同发展。
    　　
    　　2015年7月，中行携手台湾中国信托商业银行，成功为片区内某企业办理了2100万元对台跨境人民币贷款业务，成为厦门市首笔对台跨境人民币贷款业务。同年，在获悉我市某企业有意向对台投资后，厦门中行积极联动台北中行，为集团设计以人民币对台投资的服务方案，协助集团办理各项投资备案手续，成功突破种种限制，将等值1亿元新台币的人民币资本金汇入公司在台北中行开立的筹备户。该笔业务也是我市首笔对台人民币直接投资。
    　　
    　　完善货币服务 满足两岸客户需求
    　　
    　　记者了解到，自2014年厦门中行启动海峡两岸人民币现钞调运业务以来，截至2020年，该行累计调拨527批次、调运人民币资金总额达201.84亿元。两岸人民币现钞直接调运，打破了以往台湾地区人民币现钞需经由香港等地转口调运的模式，降低了参加行的汇兑成本和汇率风险，同时也为台湾同胞节约了汇率成本。
    　　
    　　值得一提的是，作为第一家为台湾同胞提供包括台币在内的16种外币兑换及7种信用卡业务服务的银行，厦门中行也是同业中新台币现钞开办最早、渠道最广的银行，兑换份额占同业80%以上。
    　　
    　　全球资源
    　　
    　　帮助自贸企业“走出去”
    　　
    　　提供全面金融服务 助力“一带一路”建设
    　　
    　　在公司金融业务方面，厦门中行通过海内外分行联动，为多家大型企业客户在境外设立的分公司、子公司和办事处提供全面的金融服务，助其拓展国际业务。
    　　
    　　2017年，厦门中行承接我市某集团总投资140亿元人民币的“250万吨不锈钢冶炼一体化印尼项目”项下68.8亿元国际银团牵头行工作。此后，该行持续跟进，在与总行的联动合作下，攻克重重难关，历时三年，成功筹组了包括7家境内行和4家境外行在内共计11家参与行的国际银团贷款，并于2019年12月成功促成国际银团贷款顺利签约。据悉，该项目是新中国成立以来厦门市最大的对外投资项目，也是厦门自贸片区挂牌以来最大的“一带一路”对外投资项目。
    　　
    　　2020年以来，面对疫情冲击，厦门中行迎难而上，协调各方积极推进银团贷款的落地，最终于去年12月成功完成银团项下首次放款，合计折合人民币约44.13亿元。截至今年3月末，银团已累计放款折合人民币49.4亿元，其中跨境人民币贷款34.5亿元。
    　　
    　　总分行密切配合 为企业提供定制化方案
    　　
    　　针对厦门自贸片区内企业发展需要，厦门中行与总行合作，为企业量身定制服务。2018年，厦门中行以全球协调人身份为片区内某企业海外发行5年期5亿美元高投资级债券，并成功将发行价格锁定在低于同期可比债券的二级市场水平，成功实现客户在海外资本市场的首秀。该笔债券也是全省首笔投资级海外债和厦门市首笔海外债券。同时，为提升客户投资收益，厦门中行还为该客户的债券募集资金设计专属的境外资管计划，并成功落地福建省首单境外资管业务，这也是全国范围内单笔金额最大的境外资管业务，协助该企业打响了在海外资本市场知名度。
    　　
    　　2018年，中行为厦门某国有上市公司成功注册DFI(统一模式下的债务融资工具注册便利)，使该公司成为全省首家成功获批DFI的上市企业，帮助企业享受债券融资更多红利。2019年，该行在资产证券化上先行先试，为某区内企业发行厦门市首笔ABN资产支持票据，金额5亿元。
    　　
    　　【简介】
    　　
    　　中国银行厦门自贸试验区分行是厦门自贸片区内首家获得银监总会升格批复、首家办妥金融许可证的机构，也是首家获得“一照一号”营业执照的分行级银行金融机构。目前厦门中行在厦门自贸片区内设有四家分支机构，为厦门地区在自贸试验区内设立机构较多的银行之一，且全辖分支机构均可办理自贸业务。
    　　
    　　【链接】
    　　
    　　跨境双向资金池业务
    　　
    　　领跑同业
    　　
    　　继2014年8月厦门获批试点的3家跨境外汇资金池全部落户厦门中行后，2014年末，厦门中行开立了全市首个跨境人民币双向资金池专用存款账户，并完成首笔跨境人民币资金池的双向调拨；2016年，中行又开办了全市首笔适用自贸新政的跨境双向人民币资金池业务。截至2020年末，全市累计有24家跨国企业集团办理了跨境双向人民币资金池业务，其中厦门中行参与结算的有18家，户数占比75%，累计完成双向调拨640.01亿元，金额占比52.62%。